Demonstrações Financeiras Confidence Câmbio

 

RISCO OPERACIONAL

 

Risco Operacional é definido como a possibilidade de ocorrência de perdas resultantes de falha, deficiência ou inadequação de processos internos, pessoas e sistemas, ou de eventos externos.
A Metodologia de Gestão de Riscos Operacionais e Controles adotada pelo Grupo Confidence tem o objetivo de assegurar que:

Essa definição engloba ainda o risco legal, associado à inadequação ou deficiência em contratos firmados pela instituição financeira, assim como as sanções em razão do descumprimento de dispositivos legais e as indenizações por danos a terceiros, decorrentes das atividades desenvolvidas pela própria instituição.

A estrutura de gerenciamento do Risco Operacional do Grupo Confidence prevê a identificação, avaliação, monitoramento, controle e planos de ação para a mitigação de riscos operacionais.

O Grupo Confidence estabeleceu, em sua Política de Gerenciamento do Risco Operacional, os papéis e responsabilidades das áreas de relacionamento do Grupo, bem como o comprometimento para a correção imediata dos riscos identificados.

A Metodologia de Gestão de Riscos Operacionais e Controles adotada pelo Grupo Confidence tem o objetivo de assegurar que:

  • A estrutura de controles seja constantemente revisada, considerando os riscos existentes nos processos de negócio, minimizando os custos associados aos riscos não controlados e/ou às atividades de controle desnecessárias;
  •  Os objetivos do processo de gestão de riscos e os papéis, funções e responsabilidades atribuídas aos diversos níveis da instituição sejam compreendidos por todos os funcionários;
  • As áreas compreendam o papel, objetivos, funções e responsabilidades da área de Riscos e Controles Internos, enquanto ferramentas de controle independentes criadas dentro da Instituição; e,
  • Os objetivos estratégicos do Grupo Confidence sejam atendidos.

 

 

RISCO DE MERCADO

 

Risco de mercado é a possibilidade de ocorrência de perdas resultantes da flutuação nos valores de mercado de posições detidas pelo grupo confidence. Os principais risco de mercado, aos quais o grupo de Confidence está exposto, são:

 

Risco cambial

Os riscos em ativos e passivos referenciados em moedas estrangeiras, principal foco de negociação do Grupo Confidence, são apurados de acordo com a Circular 3.389 do BACEN.

Juros pré

Para os ativos e passivos expostos ao risco de taxas de juros pré-fixados, os cálculos de risco são feitos de acordo com as instruções contidas na Circular 3.361 e Carta-Circular 3.309 do BACEN.

Cupom cambial

Para os ativos e passivos expostos ao risco de cupom de moedas, em que há uma parcela de risco pré-fixado em combinação com os riscos decorrentes da variação do preço de moedas, realiza-se o cálculo com base na Circular 3.362 do BACEN.

Cupom de inflação

Os ativos e passivos expostos ao risco de cupom de inflação são calculados de acordo com a Circular 3.363 do BACEN.

Cupom de juros

Os ativos e passivos expostos ao risco de cupom de juros são calculados de acordo com a Circular 3.364 do BACEN.

Risco de ações

Os riscos de ativos e passivos constituídos por ações ou instrumentos financeiros derivativos, cujo ativo objeto sejam ações, são apurados de acordo com a Circular 3.366 do BACEN.

Risco commodities

Os riscos de ativos e passivos constituídos por instrumentos financeiros derivativos, operados no mercado de Futuros da BMF & Bovespa, não são objeto de negociação por parte do Grupo Confidence, entretanto, se no futuro vier a operar carteira própria em tais derivativos, apurará os riscos aos quais estiver exposta, conforme Carta-Circular 3.309 do BACEN.

RISCO SOCIOAMBIENTAL

Risco socioambiental é a possibilidade de ocorrência de perdas decorrentes de danos socioambientais.

PRSA - Política de Responsabilidade Socioambiental
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RISCO LIQUIDEZ

É a ocorrência de desequilíbrios entre ativos negociáveis e passivos exigíveis – “descasamentos” entre pagamentos e recebimentos – que possam afetar a capacidade de pagamento do Grupo Confidence, levando-se em consideração as diferentes moedas e prazos de liquidação de seus direitos e obrigações.

 

Relatório de gerenciamento de riscos

Circular 3678 - Março 2018
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Circular 3678 - Dezembro 2017
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Circular 3678 - Setembro 2016
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Circular 3678 - Junho 2016
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Circular 3678 - Setembro 2015
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Circular 3678 - Junho 2015
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Circular 3678 - Dezembro 2014
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O Banco Confidence de Câmbio S/A, empresa líder do conglomerado financeiro que consolida as operações próprias e da Confidence Corretora de Câmbio, em atendimento ao que foi estabelecido pelo Conselho Monetário Nacional, por intermédio da Resolução CMN 3.988, de 30 de junho de 2011, bem como normas complementares do Banco Central do Brasil, implantou sua Estrutura de Gerenciamento de Capital, compatível com a natureza das operações e a complexidade dos produtos e serviços oferecidos e a dimensão de sua exposição a riscos nas operações realizadas pelo grupo, com o propósito de controlar e projetar o Patrimônio de Referência, bem como o Patrimônio de Referência Exigido, num cenário de três anos.

Para operacionalizar tal gerenciamento, adquiriu junto a um fornecedor especializado na gestão de riscos e de capital, um sistema que permite a importação de balanços e relatórios de limites operacionais, cadastramento de parâmetros econômico-financeiros e do planejamento estratégico, cujo produto final é a projeção de balancetes, balanços, demonstrações do resultado de exercício, demonstrações de fluxos de caixa, demonstrações de limites operacionais para um cenário de trinta e seis meses, permitindo a comparação do que foi projetado com o realizado, tanto de demonstrações financeiras quanto de demonstrações dos limites operacionais, disponibilizando para os responsáveis pelo gerenciamento de capital, relatório e gráficos que auxiliam na tomada de decisão por parte da diretoria do grupo, inclusive pela análise de cenários de estresse e monitoramento do capital necessário para fazer frente aos riscos assumidos. As informações estão disponíveis para os responsáveis pelo gerenciamento de capital, diretoria do grupo, auditores internos e externos, bem como para o Banco Central do Brasil.

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Conglomerado Prudencial 2º Semestre de 2017
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